Dividend aandelen

Dividend is een andere naam voor winst, het is de winst welke ondernemingen uitbetalen aan hun aandeelhouders wanneer er succes is geboekt. 

Veel beleggers kiezen om te beleggen vanwege de dividendverwachting op het aandeel wat ze kopen. Maar geeft elk aandeel dividend, en hoe vaak kan een belegger een uitbetaling verwachten?

Hoe werken dividend aandelen

Wanneer handelaren beleggen in aandelen doen ze dit vaak omdat ze verwachten dat er een prijsstijging komt en ze hierdoor winst maken wanneer ze de aandelen verkopen. Veel beleggers kopen ook specifieke aandelen voor het dividend die uitbetaald kan worden aan zijn aandeelhouders. Zo kun je bijvoorbeeld een aandeel van Apple kopen (AAPL), de koers hiervan is de afgelopen jaren op en neer gegaan, en zelfs van mei 2020 – mei 2021 11.71 % gedaald, maar het dividend gemiddelde is met 7.32% gestegen. 

Beleggers welke long term beleggen kiezen hiervoor omdat het een veel hogere rente percentage geeft dan een spaarrekening. 

Ondernemingen zijn niet verplicht om hun winsten uit te keren aan de aandeelhouders, ze kunnen namelijk ook beslissen om de winst terug te investeren in het bedrijf. Dit is een risico welke je neemt bij het aankopen van aandelen voor dividend. Maar over het algemeen betalen de grote succesvolle bedrijven hun aandeelhouders regelmatig uit.

Beleggers welke aandelen of ETF’s kopen voor het dividend geloven in het lange termijn strategie van de onderneming. Je koopt tenslotte met het doel een jaarlijkse (of meer) terugkerende dividend uitbetaling te krijgen. 

Geschiedenis dividend

Dividend bestaat al heel erg lang, de eerste onderneming welke winst uitbetaalde aan zijn investeerders was namelijk de VOC in de 17e eeuw. De VOC had geld nodig voor zijn verre reizen en besloot beleggers aan te trekken in ruil voor een rente uitkering op jaarlijkse basis. De VOC betaalde ook een hoog dividend uit, maar liefst 18 %. 

Niet elk bedrijf betaald een dividend uit aan zijn aandeelhouders, ze zijn hier ook niet toe verplicht. De reden dat ondernemingen hier toch voor kiest, is om de aandelen interessant te maken voor beleggers. 

Soorten dividend aandelen

Er zijn 5 soorten dividend welke een onderneming kan besluiten uit te betalen:

  1. Cash dividend

Dit is de meest voorkomende manier van een dividend uitbetaling; geld wat wordt bijgeschreven op jouw rekening.

  1. Stock dividend

Een onderneming kan meer aandelen uitbetalen aan de belegger.

  1. Bezittingen

Dit komt vrij weinig voor maar een onderneming kan bijvoorbeeld besluiten vastgoed of andere bezittingen te geven aan de investeerders.

  1. Speciaal dividend

Wanneer een onderneming meer winst draait dan verwacht kan deze besluiten om tussen de periodieke uitbetalingen een extra dividend betaling te maken. 

  1. Overig

Een onderneming kan besluiten opties of aandelen van een dochteronderneming te geven. Dit komt heel erg weinig voor maar het is een mogelijkheid.

Wanneer beleggers via de beurzen handelen wordt er alleen maar dividend uitbetaald in geld, en aandelen.

Voorbeeld cash dividend

Je koopt 10 aandelen voor 100 euro, wat je in totaal een waarde geeft van 1000 euro. Wanneer het aandeel bedrijf het dividend heeft vastgesteld op 3 % , dan krijg je 1000 x 0.03 = 30 euro uitgekeerd.

Waarom beleggen in aandelen met dividend?

Een van de grootste redenen om te investeren in aandelen met een dividend is vanwege het lange termijn stabiele rendement. Ze noemen dit ook een passieve beleggingsstrategie. Het is een strategie welke een laag risico heeft en welke beleggers ook kiezen om hun beleggingsportefeuille uit te breiden. 

Je kunt losse aandelen kopen welke een dividend uitkeren, maar ook ETF’s. Dit is uitermate geschikt voor beleggers die geen aandelen kunnen selecteren. Vooral voor startende beleggers is dit een goede keus. Door bijvoorbeeld voor een ETF te kiezen welke een index volgt, kun je op een hele passieve manier beleggen, en met weinig risico’s. Een ETF bestaat uit een mandje aandelen en obligaties, en hierdoor verspreid deze het risico op verlies. Als er een aandeel even wat minder presteert dan is er ongetwijfeld een ander in jouw ETF welke het beter doet.

Wanneer je opzoek bent naar een betere optie dan een reguliere spaarrekening is een beleggingsstrategie met dividendgroei strategie een zeer goede optie. Je koopt dan een aandeel of ETF met het doel een groeiende dividend rendement te ontvangen over een langere looptijd. Dit zal van ondernemingen zijn welke al een langere tijd bewezen succes hebben, denk bijvoorbeeld aan Shell aandelen.

Wanneer je een actieve belegger bent welke sneller zijn beleggingen terug wilt verdienen met winst, is de hoog dividend strategie een manier. Dan beleg je alleen maar in bedrijven welke een hoog dividend beloven. Ondernemingen welke een hoog dividend uitbetalen doen dit om het aantrekkelijk te maken voor beleggers om meer aandelen te kopen. Het risico voor de onderneming is dat er weinig winst overblijft om terug in het bedrijf te investeren, en dat lang termijn groei achterblijft.

Dividend aandelen 

Zoals gezegd kan een bedrijf ervoor kiezen om geen cash dividend uit te betalen, maar stock dividend. 

Het ziet er als volgt uit:

We gaan weer naar het bovenstaand voorbeeld. 

Je koopt 10 aandelen voor 100 euro, wat je in totaal een waarde geeft van 1000 euro. Wanneer het dividend is vastgesteld op 3 % is de dividend waarde is wederom 30 euro. Dit staat gelijk aan 3 aandelen van 10 euro. Het bedrijf kan er dus voor kiezen om jou als belegger 3 aandelen te betalen, in plaats van 30 euro.

Een onderneming kiest voor deze manier van dividend aandelen wanneer ze geen alternatief hebben, en toch de beleggers willen belonen. Een aandeel is tenslotte een stukje van de onderneming. Vaak in de startfase van een onderneming is er geen of niet genoeg cashflow en kan dit een goede manier zijn om toch investeerders te krijgen.

Wanneer een bedrijf geen dividend uitkeert, zorgt dit ervoor dat de beleggers het vertrouwen kwijt raken, en kan het tot gevolg hebben dat deze de aandelen verkopen. Met een lagere waarde tot gevolg. Hierom is het erg belangrijk voor een onderneming met dividend aandelen om regelmatig uit te keren aan zijn beleggers.

Dividend belasting

In Nederland moet je over het uitgekeerde dividend belasting betalen, of dat nou in geld of aandelen is. Direct bij het uitbetalen door de broker aan de belegger wordt deze belasting ingehouden, de broker keert dit ook uit aan de belastingdienst. Houd er rekening mee dat dit alleen maar gebeurt bij Nederlandse brokers, anders ben je zelf verantwoordelijk hiervoor.

Dividend belasting is in Nederland 15 %.

Hoe kan ik geld verdienen met dividend aandelen?

Wanneer je opzoek bent naar aandelen met een hoog rendement dan is het verstandig om te investeren in aandelen en ETF’s van gevestigde ondernemingen. Bedrijven welke stabiel zijn, en al langer meedraaien. Je kunt bijvoorbeeld in olie aandelen beleggen {internal link}, bij bedrijven zoals Shell weet je bijna zeker dat het dividend hoog zal zijn.

Wanneer je meer geld wilt verdienen met dividendaandelen is het verstandig om te kiezen voor hoog dividend aandelen. Dit garandeert dat je in ieder geval voor een kortere tijd een hoog dividend zult ontvangen. Er is dus gezegd een risico dat het bedrijf niet door kan groeien hierdoor en de aandelen in waarde zullen dalen.

Dividend beleid

Voordat je besluit om te investeren in dividend aandelen is het verstandig om eerst onderzoek te doen naar het desbetreffende bedrijf / sector. Grote bedrijven hebben hun dividendbeleid vaak online op hun website staan, en hier kun je een hoop waardevolle informatie uit halen. Zo kun je hier de geschiedenis vinden van de dividendbetalingen, zoals hieronder bij Apple. Hieruit kun je zien dat deze regelmatig uitbetalen, en zelfs het type dividend.

[bron https://investor.apple.com/dividend-history/default.aspx]

Waar koop ik dividend aandelen?

Je kunt er voor kiezen om losse aandelen te kopen of te beleggen in een beleggingsfonds via een broker. De betrouwbare brokers hebben vaak het werk al voor jou gedaan en zo de meest succesvolle dividend aandelen in de fondsen gekozen.

Top 3 dividend aandelen 

  • JP Morgan (USA)

Dividend 2020: $ 3,60 per aandeel 

Dividendrendement: 2,83% (per 20 april 2021)

  • Johnson & Johnson (USA)

Dividend 2020: $ 3,98 per aandeel

Dividendrendement: 2,53% (per 20 april 2021)

  1. Allianz (DL)

Geschatte dividend voor 2021: € 10,10

Geschatte dividendrendement: 4,61% (per 20 april 2021)

Geef een antwoord

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd. Vereiste velden zijn gemarkeerd met *